互联网金融诈骗不完全总结

本文来自在休斯敦上学的天津大男孩蒋云鹏同学。 他非常勤奋好学。 他平时和他交流很多。 他对很多金融玩具都有自己的研究和想法。 最近，他对众筹特别感兴趣。 玩家现在应该认识他了。 本文系诚意之作，欢迎大家转发和宣传。

总结现阶段互联网金融的主要骗局。 它并不全面，但我会尽可能多地列出。

1.互助

这个必须放在第一位。 真的没有什么比这一卷钱更吸引人的了。 每日利率从1%到5%不等。 利率越高，死得越快。 2015年，甚至有人称之为互助元。 年，好吧，我认为这是一年的事情。 互助消失了两年。 今天的互助已经很少了，但残迹还在。 范围没有去年那么广，因为做梦赚钱的人不是买车的。 一旦你买了房子，你就会失去财富。 典型的金字塔模型，庞氏骗局，与中国传统的金字塔骗局如出一辙，只是被搬到了互联网上。

操作方式： 静态：进场下单，排队，排队时必须转钱到匹配人的银行卡（一定要注意私对私，不是私到有工商备案的公司公号），赚钱后就可以得到对应的平台虚拟币，然后开始计算利息，一般15-30天强制退出，匹配到的陌生人会汇款到你的卡片，这样它就会越滚越大，越滚越大。 动态：网站会告诉你，不信的话，不用投钱，招人就行，按你招人的投资比例给钱，就可以了一代又一代减少。 您可以看到传销的典型模型吗？ 拉人头！ 当平台被引爆时，您的权益无从维权。 首先，国家法律不保护任何年化利率超过30%的本息。 你在制造麻烦，给他们制造麻烦。 就算要找人，也不是亲戚朋友，就是网上不认识的人，难道要把同样被骗的亲戚朋友送进监狱吗？ 或者能不能找到网上推荐你的那个人，亲手把他推进牢房？

典型平台：MMM，俄罗斯国际骗子马夫罗发明的模型。 国内的互助盘都是MMM的仿制品。 MMM欺骗了俄罗斯和印度，也欺骗了印度和中国和南非。 总之就是处处作弊。 但越是金融发达的国家，受骗的人就越少。 并不是他们更聪明，而是他们是这些骗局的始作俑者。 该受骗的人已经受骗了。 据预测，MMM从中国偷走了100亿。 说的夸张夸张，说的合情合理。 据说在有些地方，从公司老板到保洁阿姨，人人都玩这个游戏。 看来100亿也不是不可能。 做梦发财的屌丝还是挺厉害的。 一个泛亚500亿，一个E租宝700亿。 但是这两者的数量级是多少呢？ 泛亚是云南省政府背书的，e租宝更是上了央视的平台。 这些不是普通的骗子，MMM只是在网上和民间私下流传而已。 如此庞大的体量，可想而知其中的暴利有多大。 吸引人的。

2.挖矿平台

买机器挖矿，说是比特币矿机，其实没什么，这个投资回收期长一点，可能要两三个月才能回收，然后网站会基本上两三个月就关了，肯定不会让你拿回钱的。

运作方式：花费不同的价格购买不同等级的矿机，价格越高，所谓的回本周期越短，但一定平台的引爆时间必须在价格最高的矿机的回本时间内。 不要相信任何只花一笔钱然后给你固定回报的东西。 99%都是骗局。 就算是保险公司的保险，也得连续投资几年到十几年。 循环，然后几十年一点一滴回馈给你，一次投资，终身分享红利。 大家都发财了，这不是好事吗？

典型平台：这种平台没有做过太多，因为周期很短，模型也很相似。 有一个名为kiz 的网站，这是我能想到的唯一此类网站。

3. 数字货币

这是一个流行了好几年的概念，上面的挖矿平台其实就是在为这个大佬做铺垫。 首先，让我澄清一下这个概念。 数字货币不同于虚拟货币。 虚拟货币的范围很广。 Q币、点卡，甚至话费都可以算作虚拟货币。 但到目前为止，标准化的已经被大众认可和接受。 世界上只有两种数字货币，比特币和莱特币！ 一定要看清楚只有这两个！ 不要莫名其妙的拿一个不知道从哪里听说的币来问我能不能投，如果是真的，按照文章开头的方法百度一下，就可以得到你想要的想。

运作方式：会有人来告诉你，有一个币还没有公开发行，全球限量发行。 你应该先买它，等它升值。 当你买了它，你打算把它卖给谁？ 什么时候公开，会公开，还是公开曝光？ 你懂得欣赏吗？ 为什么会得到大众的认可？ 我知道你不知道，唯一驱使你投资的是对金钱的渴望。 比特币和莱特币都有正规的交易平台。 不管是国际大平台还是中国自己的火币网，大家真的可以像货币一样流通。 比特币虽然不具有购买力，但具有一定的流通价值，在真正规范、限量发行的情况下，具有一定的升值空间。 但是撇开欺骗不说，说个题外话，即使是比特币和莱特币，投资也要谨慎。 不要因为它看起来像股市就贸然入市。 数字货币不是股票市场，但没有涨停板、涨停板之类的东西。 这只是一种趋势。 如果您知道如何观看，就可以赚钱。 可以从5000跌回500，看你怎么跳都是坑。

典型案例：马克币、百川币、云币。 这些比较大，小的更是数不胜数。 对于任何XX币种，投资前一定要谨慎。 当然，你买Q币​​我无所谓。

4.复利

一般金额不大，他们用的是你觉得输个几百也没关系的心态。 还没有听说过。

运作方式：比如一周投入350元，一周后回本，有的平台会说会下蛋，比如鸡鸭鹅，然后就可以卖了你的鸡鸭鹅为平台从第九天开始 这种虚拟货币通常卖给新人买鸡鸭鹅。 一般采用团队模式。 团队越大，生命周期越长。 当炸弹爆炸时，受害者会更多。

典型案例：基本上，微客农场应该算是这类模式的先行者。 受害人最多可以投资几十万，但这应该是被贪婪蒙蔽了双眼。 350是开始投资的门槛。 随心所欲，投入越多，心越宽。 我坚信这一点。

5.XX投资或XX理财网页

这只是一个简单的介绍。 您可以从任何网页上赚钱，您可以随心所欲地投资。 然后你会被承诺高回报，然后你会用一些合理的理由告诉你为什么回报这么高。 但实际上你不知道如何处理这笔钱。 请记住，法律不保护超过 30% 的年化率。 记住这一点，如果你想投资，没有准备就可以进入市场。 还有一些莫名其妙的理财骗局，打着某个理财的名义，一次投资几万，然后按照固定的数额分几年。 你一定要记住，钱是按照一个固定的数字来分的。 ，只有保险，我从来没有听说过涉及运营过程的公司是按照固定数字划分的。 运营没有风险，没有淡季？ 哪个行业一直能够保持静止？ 一些所谓的招商渠道的名称只是为了让你更安心，如果你还需要吸引人，那你就可以直接断定它是传销。 凡是拉人给返现的，都要提高警惕，只有一代人能做活动，拉什么都给你钱。 平台钱多是不是疯了？

6. P2P 骗局

P2P本身是一个行业，而不是骗局。 现在网络上P2P这个词有点泛化，很多不是P2P的网络民间借贷平台统称为P2P。 现在很多人听说P2P，都在谈论它，但是没有必要这么夸张。 媒体总会在一个新行业的早期报道一些典型案例，所以大家都认为这个行业是个坑，等几年后这个行业越来越规范你才后悔。 为什么你没有勇气进去？ 当然，这也是现在很多骗子的理论，说你没眼力，哈哈，我没眼力，不会做你的下线。 投资P2P的一个重要参考是第三方平台。 如果网贷家、网贷天眼、社科院的评级在这个平台上没有任何信息，而且这个平台已经两年没有上线了，百度也查不到任何词条。 然后你可以花点时间先换一个。 不要轻信任何亲戚朋友所谓靠谱的推荐，因为其实他们也不知道靠不靠谱。 如果一定要推荐P2P平台，我只会说三个，陆金所，九府，宜人贷，靠谱去百度，其他的不做推荐。 如果你觉得这三个利率低，那么网贷家、网贷天眼、社科院排名是最好的参考资料，但这些资料仅供参考。 如果你过于依赖，第三方机构将不会对你负责。 还有一点就是要记得分散投资。 玩高了，踩雷台，根本就不会丢。

运作方式：线上理财师的疯狂推荐，或者线下亲友的强力推荐，一般都会有连续的推荐奖，大部分只有简单的网页，发布一些虚假宣传，实际上是非法集资，而且看不到欠条我看不到任何平台的业务数据，我知道很多人看不懂，但能不能看懂看得见是一个根本问题。 商业秘密归为商业秘密，但不能以商业秘密为由掩盖一切。 同样，P2P 本身不是骗局。 想要进入市场，首先可以参考第三方平台的信息，而被大多数人认可和接受的三个第三方平台是网贷家、网贷天眼和社科院排名。

典型案例：E租宝，不用多说，有P2P小白参与其中吗？ 700亿大案，直接让整个P2P行业名誉扫地。 他们都说看了央视的选票。 看到电视广告后，你会买只卖998的按摩器吗？ 央视也是拿钱办事的。 你必须对自己的钱持乐观态度。 如果你没有财商，你宁愿把它放在银行里。

7.贷款宝骗局

借贷宝本身不是欺诈平台，而是真正的纯P2P平台。 之所以不属于P2P骗局，是借贷宝不涉及平台跑路风险，最大的风险来自借款人。 借贷宝本身主要以向熟人借钱为主，但民间借贷上线后，借贷宝被中小借贷机构搞垮了。 完全无视，野蛮、粗鲁是现阶段借贷宝的代名词。 很简单，一般人不会去找有脸收24%利息的熟人，但是借贷宝是目前最大的网络高利贷平台，主要用户群是陌生人之间的借贷，所以所谓的最近的最火的甩条事件，甩条不是因为借贷宝而发生的，而是因为借贷宝而走红，进而为大众所熟知。 本文中所谓的借贷宝骗局其实很简单，就是你看中了借款人贴出的高利率，把钱借给了一个陌生人，然后他又不还了，于是你拿不回来了，专业借贷机构，或者有催收能力的个人，这样玩还可以，因为他们抗压能力强，这也算是一门生意，但是作为一个专注于个人投资的投资者，本金的多少是不同的。 在借贷宝上借钱给陌生人以获取高额利息是一件非常危险的事情。 不要贪小便宜吃大亏，因为你看重的是别人的利益，别人看重的是你的本金。

8.股权众筹骗局

这种众筹不是众筹。 我个人认为众筹最多的应该是实体众筹，比如大米、红枣、甘蔗、充电宝等，其次是股权众筹，分为实体店和天使等形式，但是我赢了'进入细节。 这些都是正经的众筹，尤其是股权众筹应该算是在线私募的典范。 就互联网金融而言，今年应该算是接替去年P2P的热门阵地之一。 每个众筹平台的模式都会有所不同甚至千差万别，各有千秋。 如需参考，请到第三方平台，众筹之家或众筹之家参考以上平台信息，然后百度一下，看看有没有对应词条。

运作模式：前两个月有人跟我普及众筹，没听说过这种模式。 准备买车，从海外买，国内卖，一辆车能转50%。 这是众筹还是走私？ 他还说这是政策风险，能没有政策风险，简直就是违法好吗？ 没有经典案例，但作为新兴模式，真正规范的股权众筹并不保证资金，资金回笼是投资的重要时间点。 只有赚回本金，才是真正赚到的。 Details 还是和第三方给的差不多，但是同理，第三方只能作为参考，不能作为依赖的标准。 目前，也有平台爆出或发布虚假标书募集资金，或平台在众筹成功后没有进行任何投后管理，投资人血本无归，无视反应。 需要注意的是，股权众筹不是保本投资项目。 如果您想保护您的资金，请绕过股权众筹。 想自己开店，经营不好亏本，谁来保本？ 现阶段保本平台不符合规定。 而且现在股权众筹行业不规范，很多平台界限不明确，很容易被认定为非法集资。 因此，投资前一定要谨慎、慎重。

9. 二元期权骗局

在这里郑重声明，二元期权本身不是骗局，但中国所有的二元期权都不受监管，至少80%以上都是骗局。 国内二元期权交易者滚钱、集资、跑路非常容易。 国外二元期权必须在指定的交易所进行交易，并且不允许在家里使用电脑。 目前国内根本没有指定的交易所。 如果你在家里用电脑，或者几个人聚集在一个房间里用电脑，你就会开始操作。 这是一个极不规则的模型。

操作方式：二元期权更像是一种赌注，交易者押注趋势，上涨或下跌。 您必须投注超过 54.5% 才能实现盈利。 一些平台声称，通过技术手段和一些观察技巧和规则，可以将正确率提高到70%-80%。 我自己没试过，但在我眼里，百家乐输赢的概率是50%，你为什么不想赌百家乐呢？ 赌对了50%就赚了，根本不需要54.5%。

典型案例：这里不是说什么特别大的二元期权运行平台，而是今年特别流行的一个概念。 总之，如果有人跟你说二元期权，你只要知道这是一个靠运气赚钱的行业就可以了。 这个运气包括你投注对错的运气，还有你注册的操盘手没有跑路的运气。

10.拆分磁盘

我扩大了分裂以等待有人做出决定。 今年的拆分与去年的互助相同。 有人说smi已经运营9年了。 那么，你知道麦道夫骗局持续了多久吗？ 20年！ 可以在百度词条中搜索拆分吗？ 看到网上有人说分拆不是骗局，同时说投资分拆要找某个军团。 他们都处于团队模式。 这不是传销吗？ 那么什么才算传销呢？ 请给我解释一下。

运作方式：先发行一定数量的平台虚拟货币，数量很少，然后有更多人购买，倍数翻倍，前面的人就赚了。 没有人进入，价值一直在那里，不动。 进入的人越多，分裂越快，价值上升的越高。 最后，没有人进来。 你手里拿着一串虚拟币，看着天空。 比如换汤不还药，你就是被别的模特骗了。 为什么就不能稳步赚钱，稳步理财呢？ 炒股没有这种补偿！

典型案例：名字太多了，比如smi、smt、wk沃克理财等等。 总之，看到分裂，不想当接盘侠的玩比特币亏了30万网贷，就绕着走吧。 如果你想赌一把玩比特币亏了30万网贷，当我没说。

以上是我个人对近两年互联网金融行业出现的骗局的总结。 它并不全面，但它涉及尽可能多的内容。 您必须记住，投资是您自己的事，依赖任何人都是不合理的。 人家给你推荐可能是为了他好，无私的人也不排斥，但是筛选的权利一定要掌握在自己手里，如果觉得我说的不全可以来找我补充。 欢迎和谐交流，相互交流。 学习。